W dniu dzisiejszym mam przyjemność zamieścić gościnny artykuł ekspercki (niesponsorowany) przygotowany przez Pana Jakuba Góreckiego, autora portalu mysaver dotyczący ryzyka z jakim wiąże się inwestowanie na rynku forex.
Dlaczego większość ludzi traci pieniądze na Forexie?
Rynek walutowy kusi wielu inwestorów rządnych dużych i
szybkich zysków. Sprawdza się w tej roli doskonale, ale niesie też za sobą
ogromne zagrożenie. Zgodnie ze statystykami ryzyko związane z inwestowaniem na Forexie
jest ponadprzeciętne, przez co tylko nieliczni inwestorzy wychodzą z inwestycji
z zyskiem. Jakie są główne powody takiego stanu rzeczy?
Ile przeciętnie tracą uczestnicy rynku Forex?
Statystyki są nieubłagane
i każdego roku wskazują na ogromny odsetek inwestorów, którzy tracą na
transakcjach zawieranych na rynku Forex. Ewidentnie udowadniają to publikowane
cyklicznie raporty Komisji Nadzoru Finansowego.
Z ostatnio
opublikowanych przez KNF danych wynika, że w pierwszym półroczu 2017 roku średni
wynik osiągnięty przez uczestników rynku walutowego wyniósł -6 742 zł (rok
wcześniej było to -6 572 zł). Mimo większych przeciętnych strat przypadających
na aktywnego klienta rynku Forex w I półroczu 2017 roku, liczba tych, którzy
ponieśli stratę zmniejszyła się w analogicznych okresach 2017 roku i 2016 roku
z 22 713 do 22 330. Tym samym zwiększyła się liczba tych, którzy
odnotowali zysk – z 7 560 do 7 768.
Biorąc pod uwagę
fakt, iż niespełna ¾ uczestników rynku ponosi stratę, każdy inwestor chcący
inwestować w waluty powinien być świadomy ogromnego ryzyka, jakie wiąże się z
takim działaniem.
Co jest przyczyną największych strat na Forexie?
Przyczyn strat na
rynku Forex jest wiele. Niewątpliwie największą i najważniejszą jest uleganie
natarczywemu marketingowi i wiara w możliwość realizacji ponadprzeciętnych
zysków w bardzo krótkim czasie. Platform online umożliwiających inwestowanie na
rynku walutowym jest dziś mnóstwo i jeśli wierzyć przekazom marketingowym - każda
ma do zaoferowania znacznie więcej niż konkurencyjna.
Nie bez znaczenia
jest też przesadnie duża wiara we własne możliwości oraz brak wiedzy na temat
funkcjonowania rynków finansowych i inwestowania w waluty. O czym zdaniem
Warrena Buffett’a powinien pamiętać każdy inwestor? By nie inwestować w coś, co
nie do końca jest dla niego przejrzyste i zrozumiałe. Warto zatem poświęcić
nieco czasu i przed dokonaniem pierwszej inwestycji na Forexie zadbać o właściwe
przygotowanie teoretyczne.
Jak ograniczyć ryzyko straty na Forexie?
1. Odpowiednie przygotowanie
Pierwszym krokiem
prowadzącym do zminimalizowania ryzykastraty jest niewątpliwie
zadbanie o odpowiedni poziom wiedzy i zrozumienia rynku walutowego. Zadanie to
nie jest łatwe. Wymaga poświęcenia sporej ilości czasu i dużego zaangażowania
ze strony inwestora.
Doskonałym narzędziem
do sprawdzenia swoich umiejętności są platformy online, umożliwiające
inwestowanie wirtualnych pieniędzy. Pomocne będą również blogi i dzienniki
aktywnych inwestorów oraz liczne
szkolenia online. Zdobyta w ten sposób wiedza i praktyczne doświadczenie z
pewnością zaowocują w przyszłości.
2. Właściwy stosunek do pieniędzy
Każda inwestycja, a
w szczególności inwestycja na rynku Forex, wiąże się z ryzykiem. Inwestor musi
być jego świadomy i działać w zgodzie z przyjętą strategią. Zbyt emocjonalny
stosunek do pieniądza niestety nie ułatwia sprawy, gdyż często skłania do
zmiany obranej strategii i podejmowania wielu chaotycznych decyzji. Jak
nietrudno się domyślić, wpływ takiego podejścia na wynik inwestycji może być
tylko jeden.
3. Redukowanie poziomu ryzyka
Istnieje wiele
sposobów redukcji ryzyka, a jednym z najskuteczniejszych jest dywersyfikacja.
Różnicując swoje inwestycje można w znacznym stopniu ograniczyć ryzyko
poniesienia straty. Konieczne jest również korzystanie ze zleceń zabezpieczających
(stop loss), które już na początku pozwalają na określenie maksymalnego poziomu
straty. Rezygnacja z takiej formy zabezpieczenia jest dużym błędem.
4. Działanie zgodne z planem
Każda inwestycja
powinna opierać się o ustaloną strategię. Plan działania, który zakłada
podstawowe zasady, jakimi kieruje się inwestor. Spisanie go w jakiejkolwiek
formie może wiele ułatwić i uchronić przed popełnieniem niepotrzebnych błędów. Bez
szerokiej wiedzy teoretycznej i przynajmniej podstawowego doświadczenia,
przygotowanie takiego planu może być dość karkołomnym zadaniem.
5. Uczenie się na błędach
Wielu inwestorów ma
problem z przyznaniem się do błędu. Liczy na szybkie odwrócenie się kursu lub
możliwość odegrania się i zniwelowania tym samym zrealizowanych strat.
Monitorowanie swoich transakcji oraz wyciąganie wniosków z popełnionych błędów
to najskuteczniejszy sposób na naukę i poprawę osiąganych wyników. Zapisywanie
wszystkich istotnych informacji oraz przesłanek, które skłoniły do inwestycji,
niewątpliwie będą bardzo wartościowe podczas przeprowadzania takich analiz.
Autorem wpisu gościnnego
jest Jakub Górecki, ekonomista i redaktor bloga o oszczędzaniu MySaver.